금융 범죄 규제 위반에 따른 벌금은 매우 과중하며, 2023년에 총 66억 달러를 넘겼습니다. 은행들은 규제 요건을 충족하고 위험을 완화하기 위해 금융 범죄 예방 조치 개선에 상당한 투자를 하고 있으며, 향후 5년간 연간 최대 2억 5천만 달러가 지출될 것으로 보입니다.
범죄자들의 수법이 날로 정교해지면서 금융 기관은 다음과 같은 점을 점점 더 중요하게 여겨야 합니다.
- 대 금융 범죄 스킬 격차를 파악 및 해결하고, 교체하기 어렵고 비용이 많이 드는 현직 직원의 근속을 유지시키고 업스킬링하여 문제 발생 방지
- 근무 중인 인력의 스킬 세트를 외부 노동 시장과 비교하여 벤치마킹함으로써 전문가 채용 및 근속 유지에 유리한 위치를 점할 수 있는 지식 확보
- 리스킬링 인사이트를 활용하여 필요한 교육을 배정하고, 식별된 스킬 격차를 해소하고, 개인의 진도를 지속적으로 추적
한 유럽 은행 고객사가 전 사업부 직원의 금융 범죄 방지 스킬을 평가하는 전략적 프로젝트를 시행하기 위해 Cornerstone Skills Transformation(당시 SkyHive Enterprise)을 찾았습니다. 이 회사의 직원들은 기대되는 스킬을 갖춘 타겟 페르소나 세트를 활용하여 자신의 숙련도 수준을 신속하게 평가하고 맞춤 학습을 할당받음으로써 스킬 격차를 좁혔습니다.
Cornerstone을 선택한 이유
Cornerstone Skills Transformation은 고객의 내부 인력이 이미 보유한 스킬에 대한 인사이트를 제공하며, 외부 노동 시장 데이터를 사용하여 더 넓은 구인구직 시장에서 요구되는 스킬과 비교합니다. 그래서 기업이 학습 콘텐츠를 업계 표준에 맞춰 조율할 수 있습니다.
SkyHive by Cornerstone는 금융 범죄 방지와 관련된 80가지 고유한 직책을 대표하는 19개 팀, 850명의 직원을 대상으로 신속한 스킬 평가를 실시하는 것으로 시작했습니다. 이 분석은 익명화된 직원 데이터(이력서, 직무 설명, 직원 역할 이력)에 기반하여 조직 내의 기본 스킬과 기존 역할 정의를 파악했습니다.
고객사는 SkyHive by Cornerstone의 기술과 프레임워크를 성공적으로 구현하여 소속된 인력을 업계 벤치마크와 신속하게 비교함으로써 팀 및 역할별로 금융 범죄 방지 스킬의 강점과 격차를 파악할 수 있게 되었습니다.
이렇게 자동화된 세부 스킬 평가는 금융 범죄 방지 스킬을 유지하고 개선하기 위해 매년 시행됩니다. Cornerstone Skills Transformation은 기관 내 다른 팀과 부서가 구체적인 요구 사항을 해결하는 데에도 활용할 수 있습니다.
구축
초기 스킬 평가 및 노동 시장 벤치마킹 프로그램이 단 8주 만에 완료되어, 가치 실현까지 걸린 시간이 매우 짧았습니다. 이후에는 매년 이 프로세스가 4주면 충분합니다. 프로젝트는 설계, 데이터 업로드, 평가, 격차 분석, 리스킬링의 5단계를 밟았습니다. 그래서 식별된 격차를 해소하기 위한 교육 프로그램을 지속적으로 롤아웃할 수 있습니다.
"최근 글로벌 금융 범죄 방지(AFC) 연구 응답자 중 AFC에 필요한 스킬을 갖추고 잘 훈련받은 인력이 충분하다고 답한 비율은 62%에 불과했다."
출처: ACAMS, Oliver Wyman. A Global Study into Anti-Financial Crime(금융 범죄 방지에 대한 글로벌 연구)
결과 및 ROI
Cornerstone Skills Transformation은 고객사 전반의 사업부, 팀, 역할 수준에서 금융 범죄 관련 강점, 지식 격차, 그리고 더 광범위한 스킬 격차를 빠르게 파악했습니다.
그 결과, 당사 고객사의 ROI는 정말 상당했습니다.
- AI 기술이 내부 직원 또는 외부 컨설턴트가 직접 수행하는 분석을 대체함으로써 300만 달러 이상의 비용 절감
- 금융 범죄 방지 모범 사례를 더욱 철저히 준수할 수 있게 인재를 업스킬링함으로써 총 5,000만 달러 이상의 벌금 위험 해소
- 핵심 스킬을 내부적으로 및 경쟁사와 비교하여 지속적으로 벤치마킹하고 개발 - Cornerstone Skills Transformation 솔루션 및 자동화 기능을 통해서만 달성 가능
- 대상이 분명한 교육을 통해 학습 및 개발의 비용 효율성 크게 증가 - SkyHive by Cornerstone 고객층은 스킬 격차에 대한 명확성 덕분에 학습 및 개발에서 비용 효율성 평균 70% 증가
- 직원 참여도 및 근속률 향상
