As multas por violações a normas de combate a crimes financeiros são altas, totalizando mais de US$ 6,6 bilhões em 2023. Os bancos estão investindo significativamente para melhorar as medidas de prevenção de crimes financeiros de forma a atender às necessidades regulatórias e mitigar riscos, com gastos de até US$ 250 milhões anualmente nos próximos cinco anos.
À medida que os criminosos se sofisticam mais, torna-se cada vez mais importante para as instituições financeiras:
- Compreender e abordar os gaps de skills na área de crimes de financeiros para mitigar riscos e evitar problemas, ao mesmo tempo retendo e qualificando os atuais colaboradores cuja substituição seria difícil e dispendiosa
- Comparar os skills da sua própria força de trabalho aos do mercado de trabalho externo, conhecimento que pode representar uma vantagem na contratação e retenção de especialistas
- Explorar informações de requalificação para atribuir o treinamento necessário, preencher quaisquer gaps de skills identificados e monitorar os avanços individuais continuamente.
Um cliente de serviços bancários corporativos com sede na Europa recorreu ao Cornerstone Skills Transformation (na época SkyHive Enterprise) em um projeto estratégico, para avaliar os skills de combate a crimes financeiros dos colaboradores em todas as sua unidades de negócios. Utilizando um conjunto de personagens-alvo com os skills esperados, os colaboradores puderam avaliar rapidamente seus níveis de proficiência e receberam aprendizagem direcionada para preencher gaps de skills.
Por que a Cornerstone?
O Cornerstone Skills Transformation fornece informações sobre os skills que a força de trabalho interna do nosso cliente já tem e também as compara aos skills em demanda no mercado de trabalho mais amplo, utilizando seus dados do mercado de trabalho externo. É uma garantia de que as empresas possam alinhar o conteúdo de aprendizagem às normas do setor.
A SkyHive da Cornerstone começou conduzindo uma avaliação rápida de skills de 850 colaboradores em 19 equipes, representando 80 cargos exclusivos relacionados ao combate a crimes financeiros. Essa análise teve como base dados anônimos de colaboradores (CVs, descrições da vagas e histórico de funções) para determinar os skills básicos da organização e as definições de funções existentes.
Com a tecnologia e a estrutura do SkyHive da Cornerstone implementadas com êxito, nosso cliente agora dispunha dos meios para comparar rapidamente sua força de trabalho aos padrões do setor e identificar pontos fortes e gaps em skills de combate a crimes financeiros por equipe e por função.
Esta avaliação automatizada e granular de skills será realizada anualmente para manter e melhorar o conjunto de skills de combate a crimes financeiros. No entanto, o Cornerstone Skills Transformation também pode ser explorado por outras equipes e departamentos da instituição para atender a necessidades específicas.
Implementação
O programa inicial de avaliação de skills e avaliação comparativa do mercado de trabalho levou apenas oito semanas para ser concluído, proporcionando um prazo de retorno excepcional. Nos anos subsequentes, esse processo levará apenas quatro semanas. O projeto foi concluído em cinco fases: concepção, upload de dados, avaliação, análise de gaps e requalificação. Isso permite que programas de treinamento sejam implementados continuamente para abordar os gaps identificados.
“Apenas 62% dos participantes de um recente estudo global sobre combate a crimes financeiros concordam que existem profissionais qualificados e treinados o suficiente para esse tipo de combate.
Fonte: ACAMS, Oliver Wyman. Um estudo global sobre combate a crimes financeiros
Resultados e ROI
O Cornerstone Skills Transformation identificou rapidamente os pontos fortes dos crimes financeiros, gaps de conhecimento e gaps de skills mais amplos em nível agregado por unidade de negócios, por equipe e por função em toda a força de trabalho do cliente.
O ROI desse engajamento foi significativo para o nosso cliente:
- Mais de US$ 3 milhões em redução de custos, com a tecnologia de IA substituindo a análise manual feita por equipe interna ou consultores externos.
- reduziu o risco de multas que podem totalizar US$ 50 milhões ou mais, por meio da qualificação de talentos para aderir mais rigorosamente às melhores práticas de combate a crimes financeiros,
- Comparativos e desenvolvimento contínuos de skills essenciais, tanto internamente quanto em comparação à concorrência. Isto só é possível graças às soluções e capacidade de automação do Cornerstone Skills Transformation.
- Eficiência significativamente maior nos gastos com aprendizagem e desenvolvimento por meio de treinamento direcionado. A base de clientes do SkyHive da Cornerstone proporciona uma eficiência média 70% maior nos gastos com aprendizagem e desenvolvimento devido à clareza em torno dos gaps de skills.
- Aumento do engajamento e da retenção de colaboradores.
