Las multas por infracciones de la normativa sobre delitos financieros son costosas: en 2023 superaron los 6.600 millones de dólares. Los bancos están invirtiendo significativamente para mejorar las medidas de prevención de delitos financieros a fin de satisfacer las necesidades regulatorias y mitigar el riesgo, y gastarán hasta 250 millones de dólares anuales durante los próximos cinco años.
A medida que los perpetradores se vuelven más sofisticados, cada vez es más importante para las instituciones financieras:
- Comprender y abordar las brechas de habilidades de prevención de delitos financieros para mitigar el riesgo y evitar problemas, al tiempo que se retiene al personal actual, difícil y costoso de reemplazar, y se mejoran sus habilidades
- Comparar las habilidades de su personal con las del mercado laboral externo, lo cual que puede darles una ventaja en la contratación y la retención de especialistas
- Utilizar la información valiosa sobre el reciclaje de habilidades para asignar la formación necesaria, cerrar las brechas de habilidades identificadas y realizar un seguimiento continuo del progreso individual.
Un cliente empresarial del sector bancario con sede en Europa recurrió a Cornerstone Skills Transformation (entonces SkyHive Enterprise) en un proyecto estratégico, para evaluar las habilidades de los empleados contra los delitos financieros en todas las unidades de negocio. Utilizando un conjunto de perfiles objetivo con las habilidades esperadas, los empleados pudieron evaluar rápidamente sus niveles de competencia y se les asignó formación específica para cerrar las brechas de habilidades.
¿Por qué Cornerstone?
Cornerstone Skills Transformation proporciona información valiosa sobre las habilidades que el personal interno de nuestros clientes ya posee, y además las compara con las habilidades demandadas en el mercado laboral más amplio, utilizando nuestros datos externos del mercado laboral. Esto garantiza que las empresas puedan alinear los contenidos de formación con los estándares de la industria.
SkyHive by Cornerstone comenzó realizando una evaluación rápida de las habilidades de 850 empleados de 19 equipos, que representan 80 puestos únicos relacionados con la lucha contra los delitos financieros. Este análisis se basó en datos anónimos de los empleados (CVs, descripciones de puestos e historial de funciones) para determinar las habilidades de referencia dentro de la organización y las definiciones de roles existentes.
Tras la implementación exitosa de la tecnología y el marco de SkyHive by Cornerstone, ahora nuestro cliente puede comparar rápidamente su personal con los puntos de referencia de la industria e identificar los puntos fuertes y las brechas de habilidades de prevención de delitos financieros por equipo y por rol.
Esta evaluación automatizada y granular de las habilidades se completará anualmente para mantener y mejorar el conjunto de habilidades contra los delitos financieros. Sin embargo, también pueden utilizar Cornerstone Skills Transformation otros equipos y departamentos dentro de la institución para abordar sus necesidades específicas.
Implementación
El programa inicial de evaluación de habilidades y evaluación comparativa del mercado laboral se completó en solo ocho semanas, lo que resultó en un excepcional tiempo de amortización. Para todos los años siguientes, este proceso tardará solo cuatro semanas. El proyecto se completó en cinco fases: diseño, carga de datos, evaluación, análisis de brechas y reciclaje de habilidades. Esto permite implementar continuamente programas de formación para abordar las brechas identificadas.
“Solo el 62 % de los participantes en un reciente estudio global sobre la prevención de delitos financieros coincide en que hay suficiente personal cualificado y capacitado para la prevención de delitos financieros”.
Fuente: ACAMS, Oliver Wyman. A Global Study into Anti-Financial Crime
Resultados y ROI
Cornerstone Skills Transformation identificó rápidamente las fortalezas en materia de lucha contra los delitos financieros, las brechas de conocimiento y las brechas de habilidades más amplias a nivel agregado, de unidad de negocios, de equipo y de rol en toda la plantilla del cliente.
El ROI de esta implementación para nuestro cliente fue significativo:
- Más de 3 millones de dólares ahorrados en costes gracias a que la tecnología de IA sustituyó el análisis manual por parte del personal interno o consultores externos.
- Reducción del riesgo de multas que podrían ascender a 50 millones de dólares o más al mejorar las habilidades del personal para que se adhiera más estrictamente a las mejores prácticas contra los delitos financieros.
- Evaluación comparativa y desarrollo continuos de las habilidades clave tanto a nivel interno como en comparación con los competidores. Esto solo es posible gracias a las soluciones y capacidades de automatización de Cornerstone Skills Transformation.
- Una eficiencia significativamente mayor del gasto en formación y desarrollo a través de la formación específica. La base de clientes de SkyHive by Cornerstone observa una eficiencia media un 70 % mayor en el gasto en formación y desarrollo debido a la claridad en torno a las brechas de habilidades.
- Mayor nivel de compromiso y retención de los empleados.
