Die Geldstrafen für Verstöße gegen die Vorschriften zur Finanzkriminalität sind hoch und beliefen sich im Jahr 2023 auf insgesamt über 6,6 Milliarden US-Dollar. Um den regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden und Risiken zu minimieren, investieren Banken erheblich in die Verbesserung ihrer Maßnahmen zur Prävention von Finanzkriminalität. In den nächsten fünf Jahren werden sie dafür jährlich bis zu 250 Millionen US-Dollar ausgeben.
Da die Täter immer raffinierter vorgehen, wird es für Finanzinstitute zunehmend wichtiger:
- Kompetenzlücken im Bereich Finanzkriminalität zu erkennen und zu beheben, um Risiken zu minimieren und Probleme zu vermeiden, und gleichzeitig ihre aktuellen Mitarbeiter:innen zu binden und weiterzubilden, da deren Ersatz schwierig und kostspielig ist
- Die Fähigkeiten der eigenen Belegschaft mit denen des externen Arbeitsmarkts zu vergleichen, da dieses Wissen ihnen einen Vorteil bei der Einstellung und Bindung von Fachkräften verschafft
- Reskilling-Erkenntnisse zu nutzen, um notwendige Trainings zuzuweisen, festgestellte Kompetenzlücken zu schließen und den individuellen Fortschritt kontinuierlich zu verfolgen
Ein in Europa ansässiger großer Bankkunde entschied sich, Cornerstone Skills Transformation (damals SkyHive Enterprise) für ein strategisches Projekt einzusetzen, um die Fähigkeiten seiner Mitarbeiter:innen im Kampf gegen Finanzkriminalität in allen Geschäftsbereichen zu bewerten. Mithilfe einer Reihe von Zielpersonas mit den erwarteten Skills konnten die Mitarbeiter:innen ihr Kompetenzniveau schnell einschätzen; daraufhin wurden ihnen gezielte Learning-Inhalte zugewiesen, um die Kompetenzlücken zu schließen.
Warum Cornerstone?
Cornerstone Skills Transformation bietet Einblicke in die Skills, über die die interne Belegschaft unserer Kunden bereits verfügt, und vergleicht diese mithilfe unserer externen Arbeitsmarktdaten mit den Skills, die auf dem breiteren Arbeitsmarkt nachgefragt werden. Dadurch können Unternehmen den Learning-Content an den Branchenstandards ausrichten.
Der Einsatz von SkyHive by Cornerstone begann mit der Durchführung einer schnellen Kompetenzbewertung für 850 Mitarbeiter:innen in 19 Teams, die 80 verschiedene Positionen im Zusammenhang mit der Bekämpfung von Finanzkriminalität repräsentierten. Diese Analyse basierte auf anonymisierten Mitarbeiterdaten (Lebensläufe, Stellenbeschreibungen und Mitarbeiterhistorien), um die grundlegenden Skills innerhalb der Organisation und die bestehenden Rollendefinitionen zu ermitteln.
Dank der erfolgreichen Implementierung der Technologie und des Frameworks von SkyHive by Cornerstone kann unser Kunde seine Belegschaft nun schnell mit Branchen-Benchmarks vergleichen und Stärken und Lücken in den Fähigkeiten zur Finanzkriminalitätsbekämpfung nach Team und Rolle ermitteln.
Diese automatisierte, detaillierte Kompetenzbewertung wird jährlich durchgeführt, um die Kompetenzen im Kampf gegen Finanzkriminalität zu erhalten und zu verbessern. Cornerstone Skills Transformation kann jedoch auch von anderen Teams und Abteilungen innerhalb der Institution genutzt werden, um ihre spezifischen Anforderungen zu erfüllen.
Implementierung
Die Durchführung der ersten Kompetenzbewertung und des Arbeitsmarkt-Benchmarking-Programms dauerte lediglich acht Wochen und ermöglichte eine außergewöhnlich kurze Time to Value. Für alle Folgejahre dauert dieser Vorgang lediglich vier Wochen. Das Projekt wurde in fünf Phasen abgeschlossen: Design, Datenupload, Bewertung, Lückenanalyse und Reskilling. Dadurch können kontinuierlich Schulungsprogramme eingeführt werden, um die festgestellten Lücken zu schließen.
„Nur 62 % der Teilnehmer:innen einer kürzlich durchgeführten globalen Studie zur Bekämpfung von Finanzkriminalität (AFC) stimmen der Aussage zu, dass es ausreichend qualifiziertes und geschultes Personal für AFC gibt.“
Quelle: ACAMS, Oliver Wyman. A Global Study into Anti-Financial Crime (Eine globale Studie zur Bekämpfung von Finanzkriminalität)
Ergebnisse und ROI
Mit Cornerstone Skills Transformation wurden schnell die Stärken im Bereich Finanzkriminalitätsbekämpfung, bestehende Wissenslücken und allgemeine Kompetenzdefizite auf Gesamt-, Geschäftsbereichs-, Team- und Rollenebene über die gesamte Belegschaft des Kunden hinweg identifiziert.
Der ROI für unseren Kunden ist beeindruckend:
- Über 3 Millionen USD eingesparte Kosten durch den Einsatz von KI-Technologie statt manueller Analysen durch interne Mitarbeitende oder externe Berater:innen
- Reduziertes Risiko von Geldstrafen in Höhe von 50 Millionen US-Dollar oder mehr durch die Weiterbildung von Talenten, um die Best Practices zur Bekämpfung von Finanzkriminalität besser einzuhalten
- Kontinuierliches Benchmarking und Entwicklung von Schlüsselkompetenzen sowohl intern als auch im Vergleich zu Wettbewerbern; dies ist nur durch die Lösungen und Automatisierungsfunktionen von Cornerstone Skills Transformation möglich
- Deutlich höhere Effizienz bei den Ausgaben für Learning und Weiterentwicklung durch gezielte Schulungen; der Kundenstamm von SkyHive by Cornerstone verzeichnet eine durchschnittlich 70 % höhere Effizienz bei den L&D-Ausgaben aufgrund des klaren Einblicks in Kompetenzlücken
- Erhöhtes Mitarbeiterengagement und bessere Mitarbeiterbindung
