Les amendes pour violation de la réglementation en matière de criminalité financière sont coûteuses, totalisant plus de 6,6 milliards de dollars en 2023. Les banques investissent massivement pour améliorer les mesures de prévention de la criminalité financière afin de répondre aux besoins réglementaires et d’atténuer les risques, dépensant jusqu’à 250 millions de dollars par an au cours des cinq prochaines années.
À mesure que les auteurs d’infractions deviennent plus performants, il est devenu de plus en plus important pour les institutions financières de :
- Comprendre et combler les déficits de compétences en matière de criminalité financière afin d’atténuer les risques et d’éviter les problèmes tout en fidélisant et en renforçant les compétences des membres du personnel actuel, qui sont difficiles et coûteux à remplacer
- Évaluer les compétences de leurs propres effectifs par rapport au marché du travail externe, des connaissances qui peuvent leur donner un avantage dans l’embauche et la rétention de spécialistes
- Exploiter les informations sur la requalification pour assigner la formation nécessaire, combler les déficits de compétences identifiés et suivre les progrès individuels de manière continue.
Une banque d'entreprise cliente basée en Europe s’est tournée vers Cornerstone Skills Transformation (alors SkyHive Enterprise) pour un projet stratégique visant à évaluer les compétences des collaborateurs en matière de lutte contre la criminalité financière dans toutes ses unités commerciales. En utilisant un ensemble de profils cibles dotés des compétences attendues, les collaborateurs ont pu évaluer rapidement leurs niveaux de compétence et se sont vu attribuer une formation ciblée pour combler les déficits de compétences.
Pourquoi Cornerstone ?
Cornerstone Skills Transformation fournit un aperçu des compétences dont disposent déjà les effectifs internes de notre client, puis les compare également aux compétences demandées sur le marché du travail au sens large, en utilisant nos données externes sur le marché du travail. Cela garantit que les entreprises peuvent aligner le contenu d’apprentissage sur les normes du secteur.
SkyHive by Cornerstone a commencé par réaliser une évaluation rapide des compétences de 850 collaborateurs répartis dans 19 équipes, représentant 80 postes uniques liés à la lutte contre la criminalité financière. Cette analyse s’est basée sur des données anonymisées sur les collaborateurs (CV, descriptions de poste et historique des rôles des collaborateurs) pour déterminer les compétences de base au sein de l’organisation et les définitions des rôles existants.
Grâce à la technologie et au cadre de SkyHive by Cornerstone mis en œuvre avec succès, notre client peut désormais comparer rapidement ses effectifs aux références du secteur et identifier les points forts et les lacunes en matière de compétences dans la lutte contre la criminalité financière par équipe et par rôle.
Cette évaluation automatisée et granulaire des compétences sera réalisée chaque année afin de maintenir et d’améliorer les compétences en matière de lutte contre la criminalité financière. Cependant, Cornerstone Skills Transformation peut également être exploité par d’autres équipes et services au sein de l’institution pour répondre à leurs besoins spécifiques.
Mise en œuvre
Le programme initial d’évaluation des compétences et d’analyse comparative du marché du travail n’a pris que huit semaines, offrant ainsi un délai de valorisation exceptionnel. Pour toutes les années suivantes, ce processus ne prendra que quatre semaines. Le projet a été réalisé en cinq phases : conception, téléchargement des données, évaluation, analyse des lacunes et requalification. Cela permet de déployer des programmes de formation en continu pour combler les lacunes identifiées.
« Seulement 62 % des participants à une récente étude mondiale sur la lutte contre la criminalité financière conviennent qu’il existe suffisamment de personnel qualifié et formé pour la lutte contre la criminalité financière. »
Source : ACAMS, Oliver Wyman. Une étude mondiale sur la criminalité financière
Résultats et retour sur investissement
Cornerstone Skills Transformation a rapidement identifié les points forts en matière de criminalité financière, les déficits de connaissances et les lacunes plus larges en matière de compétences aux niveaux global, de l’unité commerciale, de l’équipe et du rôle au sein des effectifs du client.
Pour notre client, le retour sur investissement de cet engagement a été significatif :
- Plus de 3 millions de dollars d’économies grâce à la technologie d'IA remplaçant l’analyse manuelle par le personnel interne ou des consultants externes,
- Réduction du risque d’amendes pouvant atteindre 50 millions de dollars ou plus en renforçant les compétences des talents afin qu’ils adhèrent plus étroitement aux meilleures pratiques en matière de lutte contre la criminalité financière,
- Benchmarking et développement continus des compétences clés en interne et par rapport aux concurrents. Cela n'est possible que grâce aux solutions et aux capacités d'automatisation de Cornerstone Skills Transformation,
- Efficacité considérablement accrue des dépenses d'apprentissage et de développement grâce à une formation ciblée. La clientèle de SkyHive by Cornerstone constate une efficacité moyenne 70 % supérieure dans les dépenses de L&D grâce à la clarté vis-à-vis des déficits de compétences,
- Augmentation de l'engagement et de la rétention des collaborateurs.
