Le sanzioni per violazioni delle normative in materia di crimine finanziario sono costose, e nel 2023 hanno superato i 6,6 miliardi di dollari. Le banche stanno investendo ingenti somme per migliorare le misure di prevenzione dei reati finanziari al fine di soddisfare le esigenze normative e mitigare i rischi, con una spesa prevista fino a 250 milioni di dollari all’anno nei prossimi cinque anni.
Poiché i criminali utilizzano strategie sempre più sofisticate, per gli istituti finanziari è fondamentale:
- Comprendere e affrontare i divari di competenze relativi ai reati finanziari per mitigare i rischi ed evitare problemi, mantenendo e aggiornando le competenze dei membri dello staff attuali, che sono difficili e costosi da sostituire
- Confrontare le competenze della propria forza lavoro con quelle del mercato del lavoro esterno, per ottenere conoscenze che possono garantire loro un vantaggio nelle assunzioni e nella conservazione degli specialisti
- Utilizzare le informazioni sulla riqualificazione per assegnare la formazione necessaria, colmare eventuali divari di competenze identificati e monitorare costantemente i progressi individuali.
Un cliente del settore bancario aziendale con sede in Europa ha scelto Cornerstone Skills Transformation (all'epoca SkyHive Enterprise) per un progetto strategico volto a valutare le competenze dei dipendenti in materia di lotta ai reati finanziari in tutte le unità aziendali. Utilizzando una serie di profili professionali con le competenze richieste, i dipendenti sono riusciti a valutare rapidamente i propri livelli di competenza e hanno ricevuto una formazione mirata per colmare eventuali gap.
Perché Cornerstone?
Cornerstone Skills Transformation fornisce informazioni sulle competenze già possedute dalla forza lavoro interna del nostro cliente e le confronta con le competenze richieste nel mercato del lavoro più ampio, utilizzando i nostri dati sul mercato del lavoro esterno. Questo consente alle aziende di allineare i contenuti formativi agli standard del settore.
SkyHive di Cornerstone ha iniziato svolgendo una rapida valutazione delle competenze di 850 dipendenti in 19 team, che rappresentano 80 posizioni uniche relative alla lotta contro i reati finanziari. Questa analisi si è basata su dati anonimizzati dei dipendenti (CV, descrizioni delle posizioni e cronologia dei ruoli dei dipendenti) per determinare le competenze di base all'interno dell'organizzazione e le definizioni dei ruoli esistenti.
Dopo aver implementato con successo la tecnologia e il modello di SkyHive di Cornerstone, il nostro cliente può ora confrontare rapidamente la propria forza lavoro con i parametri di riferimento del settore e identificare i punti di forza e i divari di competenze nel contrasto ai reati finanziari per ogni team e ogni ruolo.
Questa valutazione automatizzata e granulare delle competenze verrà completata ogni anno per mantenere e migliorare le competenze in materia di lotta ai reati finanziari. Tuttavia, Cornerstone Skills Transformation può essere utilizzato anche da altri team e reparti all'interno dell'istituto per soddisfare esigenze specifiche.
Implementazione
Il programma iniziale di valutazione delle competenze e di analisi comparativa del mercato del lavoro è stato completato in solo otto settimane, garantendo un time-to-value eccezionale. Per tutti gli anni successivi, questo processo richiederà solo quattro settimane. Il progetto è stato completato in cinque fasi: progettazione, caricamento dei dati, valutazione, analisi dei gap e reskilling. In questo modo è possibile implementare costantemente programmi di formazione per colmare i gap individuati.
“Solo il 62% dei partecipanti a un recente studio globale sulla lotta alla criminalità finanziaria (AFC) concorda sul fatto che vi sia personale sufficientemente qualificato e formato per la prevenzione dei reati finanziari.”
Fonte: ACAMS, Oliver Wyman. A Global Study into Anti-Financial Crime
Risultati e ROI
Cornerstone Skills Transformation ha individuato rapidamente i punti di forza in materia di lotta ai reati finanziari, i gap di conoscenza e i divari di competenze più ampi a livello aggregato, di unità aziendale, di team e di ruolo nell’intera forza lavoro del cliente.
Per il nostro cliente, il ROI di questa implementazione è stato significativo:
- Oltre 3 milioni di dollari di risparmio sui costi grazie alla tecnologia AI che ha sostituito l'analisi manuale da parte del personale interno o dei consulenti esterni.
- Riduzione del rischio di sanzioni, che potrebbero superare i 50 milioni di dollari, attraverso l'upskilling dei talenti per garantire il rispetto delle migliori pratiche contro i reati finanziari.
- Comparazione e sviluppo continui delle competenze chiave sia internamente che rispetto ai concorrenti. Ciò è possibile solo grazie alle soluzioni e alle funzionalità di automazione di Cornerstone Skills Transformation.
- Efficienza notevolmente superiore nella spesa per la formazione e lo sviluppo grazie alla formazione mirata. I clienti di SkyHive di Cornerstone registrano un'efficienza media superiore del 70% nella spesa per la formazione e lo sviluppo grazie a una visione chiara dei divari di competenze.
- Maggiore coinvolgimento e fidelizzazione dei dipendenti.
