Las multas por infracciones de las normas en materia de delitos financieros son costosas: en 2023 ascendieron a más de 6.600 millones de dólares. Los bancos están realizando inversiones considerables para mejorar las medidas de prevención de delitos financieros con el fin de satisfacer las necesidades regulatorias y mitigar el riesgo, gastando hasta 250 millones de dólares anuales durante los próximos cinco años.
A medida que los perpetradores se vuelven más sofisticados, cada vez resulta más importante para las instituciones financieras:
- Comprender y abordar las brechas de habilidades de prevención de delitos financieros para mitigar el riesgo y evitar problemas, al tiempo que retienen al personal actual, que es difícil y costoso reemplazar, y mejoran sus habilidades
- Comparar las habilidades de su personal con las del mercado laboral externo, conocimiento que puede darles una ventaja a la hora de contratar y retener especialistas
- Aprovechar la información valiosa sobre la redefinición de habilidades para asignar la capacitación necesaria, cerrar las brechas de habilidades identificadas y realizar un seguimiento del progreso individual de forma continua.
Un cliente empresarial del sector bancario con sede en Europa recurrió a Cornerstone Skills Transformation (entonces SkyHive Enterprise) para un proyecto estratégico con el fin de evaluar las habilidades de prevención de delitos financieros de los empleados en todas las unidades de negocio. Utilizando un conjunto de perfiles objetivo con las habilidades esperadas, los empleados pudieron evaluar rápidamente sus niveles de competencia y se les asignó un aprendizaje específico para cerrar las brechas de habilidades.
¿Por qué Cornerstone?
Cornerstone Skills Transformation brinda información sobre las habilidades que el personal interno de nuestro cliente ya posee, y también las compara con las habilidades demandadas en el mercado laboral más amplio, utilizando nuestros datos externos del mercado laboral. Esto garantiza que las empresas puedan alinear los contenidos de aprendizaje con los estándares de la industria.
SkyHive by Cornerstone comenzó realizando una rápida evaluación de las habilidades de 850 empleados de 19 equipos, que representan 80 puestos únicos relacionados con la lucha contra los delitos financieros. Este análisis se basó en datos anónimos de los empleados (CVs, descripciones de puestos e historial de funciones de los empleados) para determinar las habilidades de referencia dentro de la organización y las definiciones de roles existentes.
Tras implementar con éxito la tecnología y el marco de SkyHive by Cornerstone, nuestro cliente puede comparar rápidamente su personal con las referencias de la industria e identificar las fortalezas y las brechas en las habilidades de prevención de delitos financieros por equipo y por rol.
Esta evaluación automatizada y granular de las habilidades se completará anualmente para mantener y mejorar el conjunto de habilidades de prevención de delitos financieros. Sin embargo, también pueden utilizar Cornerstone Skills Transformation otros equipos y departamentos de la institución para abordar sus necesidades específicas.
Implementación
El programa inicial de evaluación de habilidades y evaluación comparativa del mercado laboral tomó solo ocho semanas en completarse, lo que resultó en un excepcional tiempo de amortización. Para todos los próximos años, este proceso tardará sólo cuatro semanas. El proyecto se completó en cinco fases: diseño, carga de datos, evaluación, análisis de brechas y redefinición de habilidades. Esto permite implementar continuamente programas de capacitación para abordar las brechas identificadas.
“Solo el 62 % de los participantes en un reciente estudio global sobre la lucha contra los delitos financieros coincidió en que hay suficiente personal cualificado y capacitado para la prevención de delitos financieros”.
Fuente: ACAMS, Oliver Wyman. A Global Study into Anti-Financial Crime
Resultados y ROI
Cornerstone Skills Transformation identificó rápidamente las fortalezas en materia de delitos financieros, las brechas de conocimiento y las brechas de habilidades más amplias a nivel agregado, de unidad de negocio, de equipo y de rol en toda la fuerza laboral del cliente.
El ROI de esta implementación para nuestro cliente fue significativo:
- Más de 3 millones de dólares ahorrados en costos gracias a que la tecnología de IA reemplazó el análisis manual realizado por personal interno o consultores externos.
- Reducción del riesgo de multas que podrían ascender a 50 millones de dólares o más al mejorar las habilidades de los empleados para que implementen más estrictamente las mejores prácticas contra los delitos financieros.
- Evaluación comparativa y desarrollo continuos de las habilidades clave tanto a nivel interno como en comparación con la competencia. Esto solo es posible con las soluciones y capacidades de automatización de Cornerstone Skills Transformation.
- Eficiencia significativamente mayor del gasto en aprendizaje y desarrollo a través de la capacitación dirigida. La base de clientes de SkyHive by Cornerstone ve una eficiencia media un 70 % mayor del gasto en aprendizaje y desarrollo debido a la claridad sobre las brechas de habilidades.
- Mayor compromiso y retención de los empleados.
